FCA propõe due diligence aprimorada para carteiras pessoais no Reino Unido

Visão geral

O órgão regulador britânico abriu uma consulta sobre novas diretrizes para o combate a crimes financeiros, abordando práticas em transações com carteiras que não estão sob custódia de exchanges. O texto também critica o uso de pontuações de risco sem justificativa clara por parte das empresas.

O que aconteceu

• Segundo o CryptoSlate, a FCA publicou uma consulta pública não vinculativa listando a devida diligência em carteiras unhosted como boa prática nos controles de crime financeiro.
• De acordo com a consulta CP26/38, aberta até 24 de dezembro de 2026, as diretrizes abordam a forma como as firmas avaliam transferências e operam seus controles.
• Conforme o CryptoSlate, a minuta critica o uso de tecnologia de terceiros sem evidências ou explicações claras para pontuações de risco.

Números-chave

Prazo da consulta pública

24 de dezembro de 2026segundo o CryptoSlate

Por que importa

A iniciativa sinaliza como reguladores do Reino Unido pretendem monitorar interações entre usuários de carteiras pessoais e empresas reguladas de criptoativos.